Банки України можуть блокувати картки українцям і звертатися до клієнтів по пояснення в разі нетипових операцій, які не відповідають їхнім фінансовим можливостям.
Максимальна сума анонімних переказів становить 5 тис. грн, свідчить закон про фінмоніторинг (Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення).
«Відповідно до норм закону банки мають ідентифікувати платників. До 5 тис. грн можна поповнити готівкою рахунок або картку без ідентифікації особи. Якщо за один день на рахунок надійде декілька платежів у 5 тис. грн, банк може тимчасово заблокувати рахунок», – ідеться в повідомленні.
Норми закону не поширюються на:
– сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів і платежів (незалежно від суми);
– сплату кредиту до 30 тис. грн;
– перекази для оплати товарів і послуг, здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
– усі готівкові перекази в межах України до 5 тис. грн;
– зняття коштів із власного рахунку.
Банки встановлюють власні норми щодо системи фінмоніторингу, суворість яких може відрізнятися.
2021 року в Раді намагалися підвищити максимальну суму анонімних переказів до 25 тис. грн, однак рішення відклали. Водночас у вересні 2021-го максимальну суму переказів без ідентифікації збільшили на 1 грн у зв’язку з тим, що найчастіше українцям було незручно переказувати суму до 4999 грн.
За оплату товарів і послуг на банківську картку можуть оштрафувати на 85 тис. грн.
Приймати оплату послуг на особисту картку заборонено законом. Усі українці, які ведуть підприємницьку діяльність, мають оформитися як фізособи-підприємці. Залежно від грошових обігів відрізняється ставка єдиного податку. За новими правилами перевіряти перекази можуть безпосередньо банки в рамках фінансового моніторингу. Підозрілі операції можуть блокувати.